風險運營和應用類

反欺詐

隨著金融市場競爭的加劇，為了吸引更多的客戶，銀行提供了越來越多的金融產品和服務渠道；為了提高客戶體驗度，銀行也簡化交易審核環節、提高響應速度；同時隨著網銀業務、手機業務、第三方支付渠道業務的快速發展，非面交易業務占個人金融服務的占比也快速上升；以上這些情況使不法分子對銀行的攻擊和欺詐數量不斷增加、手段花樣也層出不窮，給銀行高速發展帶來了安全隱患，而傳統風險監控的手段（風險特征信息存于各個業務孤島，各業務條線分散化反欺詐，無法針對不斷變化的欺詐場景快速反應）也無法適應新的風險防范的需要；

因此，建設具有統一個人欺詐風險特征庫、快速有效的偵測手段（反欺詐模型、規則）、多樣化的警報管理（交易類－信用卡、電子銀行等；申請類－個貸、車貸、信用卡等）的企業級反欺詐系統是構建安全銀行的必然發展趨勢和需要